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開始輕鬆管帳：優化金融帳戶綁定流程，提升有效會員數

Timeline

2 Months (2021/10)

Role

Competitor Analysis

Funnel Analysis

Statistical Analysis

Feature Planning

Quality Assurance

Goal

Activation

With

UI Designer

Engineering Team

Moneybook_onboarding_cover.png

摘要

由於綁定金融帳戶是使用者體驗到 Moneybook 價值的關鍵入口，因此，優化此段流程成為提升使用者留存的必要工作。

為了讓新使用者能更快速體驗到 Moneybook 的核心價值，我將重點放在優化「綁定金融帳戶」的流程 — 這是解鎖個人化財務洞察的關鍵步驟。

數據顯示部分新使用者在初次使用後便流失，反應金融帳戶綁定流程未能有效傳遞產品價值。為了提高使用者留存率，我透過 Funnel Analysis 找出關鍵的使用斷點，並分析類似產品的設計，以識別最佳實踐。
 
根據分析結果，我調整金融帳戶的綁定流程，包括提供清楚的綁定教學及綁定結果，以降低操作門檻，並新增顯示金融機構 Logo，以強化信任感及視覺識別度。該調整最終成功提升新使用者的金融帳戶綁定意願，並增加平均綁定數量。

問題

金融帳戶綁定率偏低，使得活躍使用者的成長速度緩慢，進而限制產品的成長潛力。

我的角色

將洞察轉化為可執行的手段，提升綁定金融帳流程的轉換率。

  • 分析金融帳戶綁定流程轉換率，並探討阻礙新會員成功綁定金融帳戶的原因。

  • 分析與 Moneybook 類似的產品，並擷取可適用於 Moneybook 的手段。

  • 針對各手段定義哪些為 must have、nice to have，並安排開發優先順序。

  • 撰寫產品規格書，詳細定義需求、設計與技術細節，確保開發過程順利。

  • 功能成效追蹤與復盤。

從類似產品分析獲得的洞察

「清晰度」與「信任感」是促使使用者願意綁定金融帳戶的關鍵因素。

從 Funnel Analysis 獲得的洞察

資安疑慮與引導不足，會降低使用者綁定金融帳戶的意願。

我如何將洞察轉化為行動?

降低使用者在「輸入銀行登入資訊」步驟的操作阻力。

[Orifinal] 輸入登入資訊頁
[New] 輸入登入資訊頁

加入金融機構的 Logo 以提升信任感。

提供銀行登入頁面的連結，讓使用者在綁定金融帳戶之前，可以先確認自己的登入資訊是否正確。

​提供銀行忘記代號或密碼的連結，協助使用者找回登入資訊，並在無法成功登入時降低焦慮感。

優化金融帳戶綁定流程，提升使用者的清晰度與操作掌控感。

  • 導入即時同步進度的提示，提升使用者的掌控感與透明度。

  • 針對未開啟通知權限的使用者，提示其開啟推播通知，以確保在金融帳戶綁定完成時能即時獲得通知。

  • 在綁定失敗的情況下，提供清楚的行動指引，協助使用者完成問題排解。

成果

這些優化使「新使用者完成金融帳戶綁定的轉換率」及「每位使用者平均綁定的金融帳戶數」皆呈現統計上顯著的提升。

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